Необходимо проанализировать нормативную базу Евросоюза и других стран в части, касающейся юридических возможностей банков противодействовать незаконному отмыванию средств, полученных преступным путем, или финансированию противоправной деятельности, призвал банковское сообщество президент РФ Дмитрий Медведев.
На встрече с главой государства президент - председатель правления ВТБ Андрей Костин заявил, что одной из главных проблем в этой сфере является то, что российский закон не дает достаточных полномочий банкам, чтобы эффективно бороться с этими явлениями.
"Мы можем лишь информировать финмониторинг, но не можем в одностороннем порядке расторгнуть договор, закрыть счет или не проводить операцию", - сказал руководитель ВТБ.
По мнению А.Костина, надо дать право банку принимать решение о непроведении операции или закрытии счета. Он считает, что такое решение позволит играть на опережение, а не разбираться уже постфактум в причинах того или иного правонарушения.
Д.Медведев заявил, что необходимо проанализировать нормативную базу Евросоюза или других государств в части возможности отказа банка от исполнения поручения клиента в тех случаях, когда оно вызывает сомнение.
"Согласен, что эта проблема есть и что у вас должен быть юридический инструментарий, но прежде, чем менять Гражданский кодекс, нужно изучить международную практику", - считает он.
А.Костин сообщил Д.Медведеву, что совместно с финмониторингом и Центральным банком ВТБ уже начал проработку этих вопросов с тем, чтобы представить президенту свои предложения. По мнению Д.Медведева, такая работа станет движением в сторону более цивилизованных отношений между банком и клиентами, что согласуется с планами государства по формированию в Москве Международного финансового центра.
По мнению главы государства, перипетии и шторма на международных финансовых рынках не могут помешать цели создания Международного финансового центра. Он подчеркнул, что борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем, является важной составляющей этой работы.
А.Костин проинформировал Д.Медведева о том, что ВТБ ведет соответствующую работу. "За прошлый года банк направил около 12 тыс. сообщений в финансовый мониторинг относительно подозрительных операций", - сказал он, уточнив, что столь внушительное число составляет менее 1% от всех операций ВТБ.
Источник: ИА «Финмаркет»
31.07.2019
АҚШдаги Capital One Financial Corp банкига киберҳужум уюштирилди
19.02.2019
Кредит на открытие собственного бизнеса
29.01.2019
Виды кредитов для малого бизнеса
В России проанализируют европейский опыт относительно отказа банками исполнять сомнительные поручения клиентов