Как не слить депозит: главные правила риск-менеджмента для трейдера

Рынок форекс – как океан: бывает спокойным, а бывает – со штормами и подводными скалами. Задача трейдера – не просто добраться до цели, но и сохранить свой корабль (то есть депозит) в целости и сохранности.

Какие риски нужно учесть, чтобы торговля была успешной, рассказывают эксперты Alpari

Волатильность: как не упасть с форекс-качелей

Волатильность рынков – один из главных рисков форекса. Новости, политические события, неожиданные отчеты центробанков могут резко изменить валютные курсы и стоимость акций. Даже один такой скачок способен уничтожить ваш депозит.

Вспомним, как голосование о выходе Великобритании из Европейского союза в 2016 году спровоцировало падение курса фунта стерлингов, заставшее врасплох многих трейдеров. Или кризис 2008 года, когда обвал рынка недвижимости в США привел к глобальному финансовому кризису и турбулентности на валютном рынке.

Трейдер должен понимать, что рынок не всегда движется логично. Эмоции, спекуляции и даже слухи могут оказывать влияние на курсы валют.

• Установка стоп-лоссов, которые позволяют автоматически закрывать сделку по заранее определенному уровню цены. Это «спасательный круг», который не даст трейдеру потерять больше, чем он готов. Даже если вы уверены в сделке на 100%, рынок может повести себя нелогично. Поэтому выставлять стоп-лосс лучше сразу при открытии позиции.

• Еще один помощник трейдеров – торговые дневники. Записывайте каждую сделку: валютную пару, дату открытия и закрытия, размер лота, уровень стоп-лосса и тейк-профита, а также причины, по которым вы приняли решение войти в позицию. Анализируйте результаты сделок, чтобы выявить закономерности и улучшить торговую стратегию. И не забываем китайскую пословицу: «Каждая битва выигрывается еще до того, как она началась». То есть стратегии, а не битвы выигрывают войны. Применительно к форексу это означает, что торговлю нужно предварительно планировать и потом идти по этому плану

• .Пригодится и диверсификация – распределение капитала между разными валютными парами и другими финансовыми инструментами: это могут быть акции, нефть, золото, криптовалюты и т.д. При таком подходе, даже если одна сделка окажется убыточной, другие потенциально смогут   компенсировать потери.

• Используйте «правило 1%»: не рискуйте в одной сделке более чем 1% от вашего депозита. Это может помочь усилить устойчивость вашего портфеля и защитить его от неблагоприятных изменений рынка.

Заемные средства: не всем по плечу

Кредитное плечо, которое предоставляют форекс-брокеры, позволяет трейдерам торговать большими объемами валюты при небольшом собственном капитале. Плечо может значительно увеличить потенциальную прибыль, но в то же время оно повышает риски потенциальных убытков.

Многие новички поддаются соблазну открыть максимальное плечо (например, 1:500), надеясь на быстрый заработок. Но это крайне рискованно. Ведь чем больше плечо, тем ближе маржин-колл – ситуация, когда ваш счет становится недостаточно обеспечен для поддержания открытых позиций, что вынуждает брокера принудительно закрывать ваши сделки с убытком.

Кредитное плечо увеличивает как потенциальную прибыль, так и потенциальные убытки. Новичкам стоит быть особенно осторожными с его использованием и выбирать более консервативные настройки.

Эмоции vs логика: что победит?

Эмоции трейдера – препятствие для успешной торговли.

Очень важно оставаться хладнокровным и к победам, и к поражениям. Не нужно пытаться «отыграться» после неудачной сделки, так как это вряд ли принесет прибыль, а вот потери может увеличить. Признаки эмоционального перенапряжения должны стать поводом для временного перерыва в торговле.

• Попробуйте установить лимит на общий убыток от торговли. Достижение этого уровня – сигнал для закрытия сделки.

• Основательный, неэмоциональный подход к торговле, основанный на четко определенной стратегии, значительно повысит шансы на успех.

Поспешишь – рынок насмешишь

Представьте, что вы купили новый автомобиль и сразу решили участвовать на нем в гонке. Без тест-драйва, без проверки тормозов, даже не разобравшись, как работает коробка передач. Каковы шансы, что вы благополучно доедете до финиша? Примерно такие же, как у трейдера, который бросается в торговлю без подготовки, с большими суммами и с горящими глазами.

Форекс – не лотерея и не казино. Это сложный механизм, где успех приходит к тем, кто действует хладнокровно, дисциплинированно и без лишней спешки.

• Сначала лучше проверить, работает ли ваша система. Для этого используйте демо-счет. Месяц торговли на виртуальные деньги поможет понять жизнеспособность стратегии и проверить вашу психологическую устойчивость.

• Начинайте торговать с маленьких сумм, даже если уверены в успехе.

 Правила от Alpari, которые спасут ваш депозит

• Торгуйте только с надежными брокерами, которые давно работают на рынке и имеют большую клиентскую базу.

• Всегда ставьте стоп-лосс, даже если уверены в сделке.

• Начинайте торговать с маленьких сумм и умеренного кредитного плеча.

• Ведите дневник трейдера и анализируйте свои ошибки.

• Спешка рождает стресс, а стресс ведет к необдуманным сделкам и убыткам. Никогда не паникуйте.

• Помните, что рынок никуда не торопится – и вам тоже не стоит.