Банки и связанные с ними лица

В соответствии с Постановлением Президента «О мерах по дальнейшему повышению финансовой устойчивости коммерческих банков и развитию их ресурсной базы» от 6.05.2015 г. № ПП-2344 постановлением правления Центрального банка (зарегистрировано Министерством юстиции 5.08.2015 г. № 2706) утверждено новое Положение о договорах, заключаемых со связанными с банками лицами. Ранее действовавшее Положение об операциях между банками и связанными с ними лицами (от 2.12.1998 г. № 556), а также дополнения к нему признаны утратившими силу.

Основной целью Положения является установление Центральным банком ограничений по заключению сделок со связанными с банками лицами.

В общем, новое Положение принципиально не отличается от старого, кроме следующих моментов:

1. Уточнено, что под близкими родственниками физлица, связанного с банком, понимаются муж, жена, родители, дети, кровные и сводные братья и сестры, дедушки, бабушки, внуки (ранее – муж, жена, родители, дети, братья, сестры).

2. Теперь каждый банк раз в год (ранее – раз в полгода)должен формировать перечень близких родственников руководящих работников и физлиц – крупных акционеров банка, а также лиц, на которых может оказать значительное влияние любой из их близких родственников.

3. При определении максимального уровня риска, приходящегося на связанные с банком лица, помимо других теперь не включаются:

кредиты, обеспеченные государственными ценными бумагами, гарантией или другими обязательствами Правительства Республики Узбекистан, когда их рыночная стоимость покрывает кредиты на 125%;

кредиты, рефинансированные банком за счет средств Фонда реконструкции и развития Республики Узбекистан.

Ранее при определении максимального уровня риска, приходящего на связанные с банком лица, не включались суммы, размещенные банком в акциях связанного лица, которое является юрлицом. Теперь они не являются исключением.

Кроме этого определено, что в случае нарушения банками требований Положения ЦБ вправе применять меры и санкции, предусмотренные статьей 53 Закона «О Центральном банке Республики Узбекистан» от 21.12.1995 г. № 154-I.

Документ принят на государственном языке.

Постановление вступает в силу по истечении трех месяцев со дня его официального опубликования в Собрании законодательства Республики Узбекистан № 31 от 10 августа 2015 года.

С полным текстом данного документа, с комментариями и ссылками на связанные с ним другие акты законодательства можно ознакомиться в информационно-поисковой системе «Законодательство Республики Узбекистан».

Обзор «Новое в законодательстве Республики Узбекистан» подготовил

Сардор ДЖУМАШОВ,

эксперт-юрист Norma.uz.