Объявлен рейтинг лучших мобильных приложений банков Узбекистана Подробнее

Утверждены правила внутреннего контроля в коммерческих банках

16.11.2009

Вступило в силу постановление правления Центрального банка и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан "Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках".

Согласно утвержденным правилам, целями системы внутреннего контроля коммерческих банков (КБ) являются:
- эффективное выявление и пресечение операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирование терроризма;
- недопущение умышленного или неумышленного вовлечения коммерческого банка в преступную деятельность, проникновения преступного капитала в его уставный фонд (капитал), а также проникновения преступных лиц в управление коммерческим банком;
- обеспечение неукоснительного соблюдения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.

Во исполнение правил внутреннего контроля каждый коммерческий банк должен разработать, утвердить в совете банка и ввести в действие положение, определяющее задачи, права и ответственность Службы внутреннего контроля.

Система внутреннего контроля банка организуется с учетом особенностей функционирования банка, основных направлений его деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. Структура системы внутреннего контроля, в том числе и в филиалах банка, определяется решением совета КБ и должна пересматриваться в соответствии с требованиями Центрального банка.

Коммерческие банки обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов в следующих случаях:

а) при установлении хозяйственных и гражданско-правовых отношений, в том числе: при обращении юридического или физического лица с заявлением на открытие банковского счета (вклада); при приобретении ценных бумаг, эмитированных коммерческим банком;
- при обращении физического лица за получением кредита;

б) при осуществлении разовых операций в случаях: продажи физическими лицами наличной иностранной валюты на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер минимальной заработной платы; покупки физическими лицами наличной иностранной валюты; при осуществлении или получении денежного перевода без открытия или использования банковского счета (за исключением оплаты коммунальных услуг, услуг связи, платежей в бюджет, внебюджетные фонды и других обязательных платежей);

в) при осуществлении подозрительных операций;

г) при наличии сомнений относительно достоверности ранее полученных данных о клиенте.

Мониторинг и контроль над соблюдением коммерческими банками требований утвержденных правил осуществляется Центральным банком и, при необходимости, совместно с Департаментом по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан.

Источник: ЦБ РУз

Похожие новости
АКБ «ASIA ALLIANCE BANK»: Замечательная новость для пользователей «MyAlliance»!

18.09.2019

АКБ «ASIA ALLIANCE BANK»: Замечательная новость для пользователей «MyAlliance»!

Asia Alliance Bank

ЧАБ "Трастбанк": Взаимовыгодное сотрудничество по развитию экспорта

13.09.2019

ЧАБ "Трастбанк": Взаимовыгодное сотрудничество по развитию экспорта

Trastbank

В Ташкенте открылись новые центры банковских услуг - «Next» и «Бешкайрагоч»

10.09.2019

В Ташкенте открылись новые центры банковских услуг - «Next» и «Бешкайрагоч»

Trastbank



Система Orphus