В России проанализируют европейский опыт относительно отказа банками исполнять сомнительные поручения клиентов

23 Сентября 2011

Необходимо проанализировать нормативную базу Евросоюза и других стран в части, касающейся юридических возможностей банков противодействовать незаконному отмыванию средств, полученных преступным путем, или финансированию противоправной деятельности, призвал банковское сообщество президент РФ Дмитрий Медведев.

На встрече с главой государства президент - председатель правления ВТБ Андрей Костин заявил, что одной из главных проблем в этой сфере является то, что российский закон не дает достаточных полномочий банкам, чтобы эффективно бороться с этими явлениями.

"Мы можем лишь информировать финмониторинг, но не можем в одностороннем порядке расторгнуть договор, закрыть счет или не проводить операцию", - сказал руководитель ВТБ.

По мнению А.Костина, надо дать право банку принимать решение о непроведении операции или закрытии счета. Он считает, что такое решение позволит играть на опережение, а не разбираться уже постфактум в причинах того или иного правонарушения.

Д.Медведев заявил, что необходимо проанализировать нормативную базу Евросоюза или других государств в части возможности отказа банка от исполнения поручения клиента в тех случаях, когда оно вызывает сомнение.

"Согласен, что эта проблема есть и что у вас должен быть юридический инструментарий, но прежде, чем менять Гражданский кодекс, нужно изучить международную практику", - считает он.

А.Костин сообщил Д.Медведеву, что совместно с финмониторингом и Центральным банком ВТБ уже начал проработку этих вопросов с тем, чтобы представить президенту свои предложения. По мнению Д.Медведева, такая работа станет движением в сторону более цивилизованных отношений между банком и клиентами, что согласуется с планами государства по формированию в Москве Международного финансового центра.

По мнению главы государства, перипетии и шторма на международных финансовых рынках не могут помешать цели создания Международного финансового центра. Он подчеркнул, что борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем, является важной составляющей этой работы.

А.Костин проинформировал Д.Медведева о том, что ВТБ ведет соответствующую работу. "За прошлый года банк направил около 12 тыс. сообщений в финансовый мониторинг относительно подозрительных операций", - сказал он, уточнив, что столь внушительное число составляет менее 1% от всех операций ВТБ.

Источник: ИА «Финмаркет»

Источник: Bank.uz
Похожие новости
Аргентинанинг йирик давлат банкларидан бўлган Banco Nacion банки миллий валюта алмашув курсини деярли 11%га пасайтирди – эндиликда 1 доллар 61 песо туради, дея ахборот беради мазкур муассаса.

16 Августа 2019

Аргентинанинг йирик давлат банкларидан бўлган Banco Nacion банки миллий валюта алмашув курсини деярли 11%га пасайтирди – эндиликда 1 доллар 61 песо туради, дея ахборот беради мазкур муассаса.

Bank.uz

Аргентинанинг йирик давлат банки песо курсини кескин пасайтирди

16 Августа 2019

Аргентинанинг йирик давлат банки песо курсини кескин пасайтирди

Bank.uz

ОАВ: Хитой Халқ банки ўз криптовалютасини чиқаради

12 Августа 2019

ОАВ: Хитой Халқ банки ўз криптовалютасини чиқаради

Bank.uz



Система Orphus