Центробанк установил порядок проведения валютно-обменных операций с физлицами

Постановлением правления Центрального банка (зарегистрировано МЮ 20.03.2013 г. № 2437) утверждено Положение о порядке осуществления валютно-обменных операций с физическими лицами в уполномоченных банках. 

 Положение подробно регламентирует порядок регистрации и закрытия обменных пунктов, организации работы конверсионных отделов и обменных пунктов, задачи их сотрудников, использования бланков строгой отчетности, оформления операций по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты, приема наличной иностранной валюты на инкассо и экспертизу, определения платежности денежных знаков в иностранной валюте, завершения операционного дня.

  Операции для физлиц в конверсионных отделах банков

В частности, продажа иностранной валюты физическим лицам - резидентам осуществляется конверсионными отделами уполномоченных банков в безналичной форме с использованием международных платежных карт (далее - МПК) и персональных пластиковых банковских карт в национальной валюте (далее - ППК).

Физическое лицо - резидент для покупки иностранной валюты представляет в конверсионный отдел:

документ, удостоверяющий его личность (паспорт, вид на жительство или военный билет для военнослужащих).

заявку установленной формы;

ППК с наличием на его банковском счете денежных средств в национальной валюте.

При отсутствии у резидента ППК ответственный работник конверсионного отдела предлагает ему открыть ППК в пластиковом отделе данного банковского учреждения. Если у резидента нет МПК, то между резидентом и банковским учреждением заключается договор об открытии банковского счета в иностранной валюте, после чего ответственный работник конверсионного отдела открывает на его имя МПК. А при отсутствии денежных средств на ППК счет можно пополнить в любом филиале банка-эмитента путем сдачи наличности.

Продажа иностранной валюты резидентам производится путем списания через платежный терминал с ППК необходимых денежных средств в национальной валюте и зачисления иностранной валюты на МПК. После этого резиденту выдается оригинал чека терминала и соответствующая справка.

Для продажи иностранной валюты, имеющейся в МПК, резидент может обратиться в любой конверсионный отдел уполномоченного банка с соответствующей заявкой и предъявляет документ, удостоверяющий его личность. При этом эквивалент иностранной валюты в национальной валюте зачисляется на ППК резидента. Если же резидент желает снять с МПК наличную национальную валюту, то ему необходимо обратиться в обменный пункт. В обоих случаях данная операция оформляется выдачей резиденту оригинала чека терминала и соответствующей справки.

 Операции для физлиц в обменных пунктах 

Согласно Положению обменные пункты осуществляют следующие операции:

покупку у физических лиц (резидентов и нерезидентов) наличной иностранной валюты за наличную национальную валюту;  

продажу иностранной валюты нерезидентам;

обмен иностранной валюты на МПК физических лиц на наличную национальную валюту;

прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты, не пригодной для платежа либо выведенной из обращения;

прием на экспертизу наличной иностранной валюты, подлинность которой вызывает сомнение;

размен крупной иностранной валюты на мелкие денежные знаки той же иностранной валюты;

замена поврежденной иностранной валюты на неповрежденные денежные знаки той же иностранной валюты;

обмен наличной иностранной валюты одного иностранного государства на наличную иностранную валюту другого иностранного государства (конверсия).

За совершение вышеуказанных операций (кроме покупки и продажи иностранной валюты) может взиматься комиссионное вознаграждение, размер которого устанавливается уполномоченным банком. Как и ранее при экспертизе подлинности наличной иностранной валюты комиссионное вознаграждение взимается в случае признания подлинности валюты. Уточнено, что при размене крупной иностранной валюты на мелкие денежные знаки той же иностранной валюты, а также замене поврежденной иностранной валюты на неповрежденные денежные знаки той же иностранной валюты комиссионное вознаграждение взимается в случае, если сумма операции равна или превышает 100 МРЗП.

При покупке иностранной валюты у резидентов (с представлением документов, удостоверяющих их личность) им выдается второй экземпляр соответствующей справки, которая удостоверяет покупку иностранной валюты обменным пунктом, но не дает права на обратный обмен неизрасходованных сумов.

В случае покупки иностранной валюты у нерезидентов (с представлением паспорта и таможенной декларации, удостоверяющей факт ввоза иностранной валюты), им выдается первый экземпляр соответствующей справки, которая дает право на обратный обмен неизрасходованных сумов на иностранную валюту. Также в таможенной декларации делается отметка об обмене валюты. При этом обратный обмен не должен превышать размера валюты, указанной в таможенной декларации. Если при покупке иностранной валюты в обменном пункте нерезидент не предъявляет паспорт и таможенную декларацию, то он лишается права на обратный обмен неизрасходованных сумов на иностранную валюту.

Теперь обменные пункты могут продавать иностранную валюту нерезидентам в пределах суммы ранее произведенного обмена иностранной валюты на сумы только при предъявлении ими первого экземпляра ранее выданной справки обменного пункта или чека банкомата. Ранее иностранная валюта нерезидентам продавалась также при представлении ряда документов, подтверждающих то, что денежные средства в сумах получены законным путем в результате осуществления международных текущих операций в соответствии с законодательством.

Положение утверждено на государственном языке.

Авторский перевод документа на русский язык будет размещен в информационно-поисковой системе "Norma. Законодательство Республики Узбекистан".

Постановление вступило в силу со дня его официального опубликования в Собрании законодательства Республики Узбекистан № 12 от 25 марта 2013 года.